Pas convaincus par votre banquier ? Pourquoi un conseiller en patrimoine peut vous changer la vie

Réservé aux abonnés Pas convaincus par votre banquier ? Pourquoi un conseiller en patrimoine peut vous changer la vie Par Marie Duribreux et Anne-Hélène Pommier Le 30 avril 2026 à 15h00 Suivre Sujets placement Bourse patrimoine argent Lire dans l’app Sauvegarder Nouvelle fonctionnalité ! Avec votre compte, vous pouvez désormais sauvegarder des articles pour les lire plus tard sur tous vos appareils. Sauvegarder Fermer Sauvegarder un article Pour sauvegarder un article vous devez être connecté, vous pourrez ainsi les consulter sur tous vos appareils. Créer un compte Se connecter Copier le lien Lien copié Mail Facebook X Linkedin Messenger WhatsApp Quel que soit son niveau de revenus, avoir une stratégie patrimoniale est important. muse studio - stock.adobe.com NOS CONSEILS - Vos livrets débordent, vos placements plafonnent, votre conseiller bancaire est aux abonnés absents… Et si recourir à un conseiller en gestion de patrimoine était la solution ? Passer la publicité Publicité Clément, ne pensait pas qu’il ferait un jour appel à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Client depuis toujours d’un gros réseau bancaire qu’il définit comme « pépère » où il se savait n’être « qu’un numéro parmi d’autres », le quinquagénaire sans patrimoine familial ni réseau a toujours été persuadé qu’il n’était pas la cible. « Je ne suis pas à l’aise avec les chiffres, jusqu’alors je me contentais de suivre les conseils de mon banquier et de souscrire des produits classiques comme l’assurance vie ou le Plan d’épargne retraite (PER) », raconte-t-il. Et puis un jour, il a décidé de sauter le pas. Une amie, directrice financière dans un grand groupe, lui recommande un CGP, et c’est le déclic : consulter un professionnel est la bonne stratégie. Mettre de l’ordre Clément est loin d’être un cas isolé. « Les Français manquent en règle générale de culture financière, pourtant, il est important de bien comprendre les solutions choisies pour bien dormir », constate...