Ces infréquentables clients de la banque suisse MBaer sanctionnés par les Etats-Unis
Certains domaines se transmettent de génération en génération. Mais visiblement, dans la famille Baer, ce n'est pas le cas des valeurs bancaires. Mike Baer, l'arrière-petit-fils de Julius Baer, à l'origine de la banque privée du même nom, a vu MBaer Merchant Bank, la banque qu'il a fondée en 2018, mise en liquidation après avoir été coupée du système financier américain. Une décision radicale, prise par le Trésor américain en février dernier, alors que le réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCen) a qualifié le jouet de l'entrepreneur suisse de "noeud d'accès critique au dollar américain... pour une grande variété d'acteurs illicites".
Selon une vaste enquête du Financial Times, la banque suisse était devenue l'une des références mondiales dans le secteur bancaire pour tous les clients risqués, issus de pays sous sanctions ou adeptes des montages financiers complexes. "Il voulait atteindre ces personnes", estime l'un des proches de Mike Baer au Financial Times. Mais entre un profil risqué et un profil illégal, il n'y a qu'un pas que l'héritier Baer a franchi allègrement. Selon le rapport publié par le FinCen, MBaer a maintenu des comptes et des paiements liés à des Russes sous sanctions américaines, comme l'ancien président russe Dmitri Medvedev. La banque suisse n'a pas hésité à faciliter le blanchiment d'argent d'oligarques, de personnalités proches du pouvoir, ni même des transactions liées à des achats militaires.
Contournement des sanctions
Même son de cloche avec l'Iran. Selon le même dossier, l'institution a autorisé des transactions pour faciliter la contrebande pétrolière et du blanchiment d'argent en lien avec des réseaux proches des Gardiens de la révolution, sous sanctions américaines et classés comme organisation terroriste. Au Venezuela, la banque a contourné des sanctions pétrolières qui visent le pays et la compagnie pétrolière publique PDVSA et a participé à des schémas de corruption présumée.
Sur le sujet vénézuélien, le profil de Siri Evjemo-Nysveen est notamment ciblé. Vice-présidente du conseil d'administration de l'établissement de 2019 à 2023, elle aurait bénéficié de sa position pour blanchir les profits de son mari, l'avocat italien Alessandro Bazzoni, issu du commerce illégal de pétrole vénézuélien. D'ailleurs, l'homme d'affaires italien a brièvement été actionnaire de MBaer entre 2020 et 2021.
Secret de Polichinelle
Largement bénéficiaire avant son retrait du réseau financier américain, l'établissement faisait office de bon élève avec une marge de 3 % sur ses actifs. Au point de recevoir le titre de la banque privée la plus performante au concours annuel des gestionnaires de fortune suisses, le Wealth Summit, en novembre 2025. Pourtant, son lancement en 2018 a été chaotique. S'il avait l'objectif de devenir la banque des entrepreneurs et des commerçants, reprenant le flambeau de ses ancêtres, il connaît de lourdes pertes les deux premières années, plombé par la crise sanitaire du Covid-19. Le profil des actionnaires, sélectionnés pour renflouer les caisses de la banque, attire déjà l'attention du Trésor américain. D'autant que dès 2017, Mike Baer avait déjà envisagé de faire des affaires avec un homme d'affaires vénézuélien, au cœur d'un scandale de corruption autour de la PDVSA.
Dans le petit milieu bancaire, ces révélations n'ont rien d'une surprise. "Tout le monde sait ce qui se passe, et pourtant cela dure bien trop longtemps", a déclaré un dirigeant bancaire zurichois au Financial Times. "La stratégie de la banque était de notoriété publique." Selon un enquêteur suisse au Financial Times, 80 % des clients de la banque étaient considérés comme "à haut risque" et 98 % des entrées d'actifs provenaient d'eux. Une méthode qui contraste avec le souhait des autorités suisses d'assainir leur secteur financier, autrefois régi par le secret bancaire. Depuis deux ans, l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers suisse (Finma) surveillait la banque. Le 6 février, l'institution avait décidé de lui retirer son agrément. Si MBaer pouvait continuer d'exercer dans l'attente du résultat du recours, la décision du Trésor américain a mis un arrêt définitif à ses activités. De son côté, Mike Baer rejette toutes les accusations.
